In partnership with
THE DEED BRIEF
📊 ENCUESTA RÁPIDA (5 seg – sin respuestas incorrectas)
(Compartiremos los resultados + tácticas la próxima semana.)
Cuando negocias, ¿cuál es tu primera petición?
📊 RESULTADOS DE LA SEMANA PASADA
Si eres como la mayoría de los lectores de The Deed Brief, tu atención va a listados maduros, no muertos.
¿Qué rango de DOM elegirías primero? (Resultados de la encuesta pasada.)
60–90: instinto tranquilo; esperas hasta que los vendedores sean realistas y los credit asks en $/mes funcionen.
30–45: ojo anticipado; te gusta detectar el ablandamiento antes que los demás.
45–60: apuntas al primer recorte y actúas mientras las emociones siguen frescas.
90+: descartas zombis; el tiempo no es valor si no hay motivación.
⏳ TL;DR
P: ¿Cómo saber — ahora mismo — si los vendedores en tu mercado están dispuestos a negociar?
R: Revisa tres números: MOS (meses de inventario), DOM (días en el mercado) y % de recortes de precio.
Cuando DOM ≈ 60+ y hay recorte reciente, las solicitudes de credits/points se aprueban mucho más.
Analiza siempre el impacto en $/mes (ej. “$47/mes menos” convence más que “$9 k de crédito”).
LO QUE LA MAYORÍA PASA POR ALTO
$/mes > % off. Traduce todo a pago.
DOM 60+ + recorte reciente = luz verde en muchos ZIPs (confirma localmente).
Zonas calientes ≠ créditos. Listados nuevos, turnkey o subvaluados siguen competitivos → usa Speed & Certainty. 🏡 Día 60+: cuando el “no damos créditos” se convierte en “hablemos”
🧲 MARKET CHECK (Tu radar de apalancamiento)
La línea de oferta se está suavizando
Tasas: 30-yr fixed 6.22% (semana del 6 nov). Freddie Mac
Oferta: ~4.6 months (Sept). Cerca del equilibrio, pero cada metro cuenta. National Association of REALTORS®
Tiempo en mercado: días (oct) y listados activos ↑ YoY. Realtor
Rentas/vacancia: Rentas planas YoY; vacancia ~7.2 % (casi récord). Subestima el Year-1. Apartment List
Existing Home Sales
Mini leyenda: 📦 MOS ≥ 6 = pro-comprador • ⏱ DOM ↑ = ansiedad del vendedor • ✂️ Price cuts ↑ = pide credits
Nuestra visión (Prove-It view): No declaramos un “mercado de compradores” general, pero en ZIPs donde el DOM sube y los recortes abundan, tus probabilidades de obtener credits aumentan. Haz los números—no heredes el titular.
🏡 EL MOVIMIENTO DE LA SEMANA
PROVE-IT TEST — 3 NÚMEROS EN 3 MINUTOS
MOS: Confirma si tu metro ≥ 6 meses.
DOM: ¿La tendencia sube vs mes/año previo?
Price cuts: ¿Qué porcentaje de listados bajó precio recientemente?
Dónde buscar (enlaces útiles)
Realtor.com Market Trends (MOS)
Redfin City Pages (DOM y price drops)
TradingEconomics (gráficos descargables)
Hazlo: Si 2 de 3 te favorecen (ej. DOM ↑ y price cuts ↑), lidera con credit en lugar de solo precio.
🧑💻 INVESTOR CORNER — EJEMPLO REAL (educativo)
La pregunta: DOM 68 + recorte 2 %. En una SFR de $445 k, ¿es más fuerte un 2 % seller credit que otro recorte de precio?
Números (conservadores):
PITI (Base Two-Call): ~$2,610/mes
Rentas cercanas con “1 mes gratis” → renta efectiva ~$1,925/mes
Recorte $10 k ≈ impacto $67/mes
2 % credit to points (~$8,900) ≈ $110–$150/mes (de 6.2–6.4 %; verifícalo con tu lender)
Por qué puede funcionar: 60+ DOM + recorte reciente = vendedor busca certeza; el formato $/mes convence.
Por qué podría no: Micromercado caliente o propiedad subvaluada puede atraer ofertas.
Nuestra conclusión: En este caso lideraríamos con el credit (convertido a $/mes), manteniendo el precio cerca del pedido y resolviendo su problema de DOM con velocidad + certeza.
🔎 DEAL DECODER
CREDITS VS. PRICE (el selector de 60 segundos)
Mantén ≥ 24 meses → considera permanent buydown (solo si payback ≤ 24 m).
¿Refi o mudanza próxima? → prefiere credits (costos de cierre o temporary buydown).
Tasas bajando → credits preservan flexibilidad para refi.
Tasas subiendo → recorte de precio = valor permanente.
🎯 One Action (90 segundos)
Nombra una búsqueda: “DOM ≥ 60 + Cut — [ZIP]”.
Cuando haya coincidencia, ejecuta Two-Call, convierte un 2 % credit a $/mes y avisa a tu agente para negociar.
🔥 CUANDO EL LISTADO ESTÁ REALMENTE CALIENTE
Ejecuta el paquete Speed & Certainty:
Pre-underwrite, inspección informativa (sin renunciar a seguridad), cierre flexible, escalación limitada, plan de tasación y oferta de respaldo lista.
Velocidad + certeza a menudo superan el precio más alto. 🏡 Día 60+: cuando el “no damos créditos” se convierte en “hablemos”
Home insurance costs continue to climb, with premiums rising over 9% this year and more than 60% in the past five years. However, coverage hasn’t kept pace, leaving many homeowners paying significantly more for less protection. With affordability becoming a growing concern, it’s more important than ever to compare options—check out Money’s handy home insurance tool to find the best fit for you.
🌐 FUENTES
PMMS (Nov 6): Hipoteca 30 años 6.22 %. Freddie Mac
NAR (Oct): Inventario ~4.6 MOS. National Association of REALTORS®
Realtor (Oct): Tiempo en mercado ~62 días, listados ↑ 17 % YoY. Realtor
Redfin (Oct 2): Recortes de precio en ritmo récord; descuentos mayores vs 2019. Redfin
Apartment List (Oct 29): Rentas −0.9 % YoY; vacancia 7.2 % (récord). Apartment List
TradingEconomics: Datos de vivienda, gráficos descargables.
⚖️ COMPLIANCE
Contenido educativo, no asesoría financiera, legal ni fiscal.
Los mercados varían por ZIP y propiedad. Verifica impuestos, seguros, rentas y reglas locales antes de actuar.
Hasta la próxima,
Tu playbook inmobiliario de 10 minutos empieza aquí.
