Las tasas están alrededor de 6.34%. No es un cambio dramático—pero sí útil.

TU JUGADA:

➡️ Pide credits y convierte cada dólar en ahorro mensual (no en un vago “% de descuento”).

➡️ Pide una cotización de permanent buydown—busca una tasa que empiece con 5% si los créditos son generosos.

➡️ Agrega una rate-lock extension o fee waiver para que los tiempos no te cuesten dinero.

Con más listados y tasas estables en el rango medio del 6%, algunos vendedores sienten presión por tiempo.
Están dispuestos a negociar precio o pago si les haces ver la matemática con claridad.

Ventas de vivienda nueva (agosto): 800k SAAR, +20.5% m/m — un salto impulsado por descuentos y buydowns.
👉 Qué significa: Los incentivos están sobre la mesa; pide términos que reduzcan tu pago mensual.

Inventario de reventa (agosto): +20.9% interanual.
👉 Qué significa: Más opciones + rotación más lenta = más espacio para negociar (varía por mercado).

Tasas: ~6.34% esta semana; la cotización de tu lender puede variar, pero úsala como referencia al evaluar ofertas.

Pasar de 6.75% → 6.34% en un préstamo de $300k a 30 años ≈ $80/mes menos en capital + interés.
Solo no es enorme, pero combinado con credits y estimaciones precisas de taxes + insurance, un “amarillo” puede volverse “verde”.

Por qué ahora: Muchos deals mueren por malas matemáticas de pago.
Consigue el número real mensual antes de hacer oferta.

Llamada #1 (3–4 min): Impuestos del condado
“Hola, ¿cuál es el monto anual actual para [dirección]? ¿Se reajusta al venderse?” → divide entre 12.

Llamada #2 (3 min): Corredor de seguros
“¿Me puedes dar un estimado rápido de póliza de landlord para [dirección]?” → prima mensual.

Herramienta: 👉 Descarga la hoja 1-página (fillable + copy/paste scripts)
Ventaja: Los números reales eliminan malos deals rápido. Los buenos se mantienen buenos.

Guarda dos contactos:

La próxima propiedad que te guste → corre la 2-Call antes de visitarla.

Rate que empieza con 5% (“5-handle”):
Ej. 5.99%. Pide al vendedor/lender aplicar credits o points para que tu tasa final empiece con 5—suele bajar $60–$80/mes en préstamos típicos.

Buydown / Points:
Costo inicial que reduce tu tasa de interés y tu pago mensual. Los credits pueden pagar los points.

Credits:
Dinero del vendedor o lender que aplicas al cierre—úsalo para reducir el pago mensual (vía points) o disminuir cash to close.

Esto es educación, no asesoría financiera, legal o fiscal.
Los mercados y regulaciones varían por ciudad, estado y propiedad.
Verifica regulaciones locales, impuestos, seguros y términos de préstamo antes de actuar.

Freddie Mac PMMS (semana del 2 de octubre de 2025): tasa fija a 30 años promedio 6.34%. Freddie Mac

HUD/Census – New Residential Sales (Ago 2025): 800k SAAR, +20.5% m/m; meses de oferta y detalles de precios. HUD.gov

Realtor.com - Monthly Housing Market Trends (Ago 2025): Listados activos +20.9% YoY; contexto de balance de mercado. realtor.com

Hasta la próxima,

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